KYC & AML პოლიტიკა

პრაქტიკაში, KYC X.AI ზე ნიშნავს, რომ ჩვენ ვაგროვებთ და ვადასტურებთ თქვენს შესახებ ძირითადი ფაქტების მცირე ნაკრებს: თქვენი სრული იურიდიული სახელი, თქვენი დაბადების თარიღი, თქვენი საცხოვრებელი ქვეყანა, თქვენი საკონტაქტო детали და გადახდის მეთოდი, რომელსაც დაგეგმეთ გამოიყენოთ. ჩვენ შევადარებთ რეგისტრაციის ფორმაში შეყვანილ დეტალებს დოკუმენტებში მოცემულ დეტალებთან, რომელსაც ატვირთვით.

რას არ ვაკეთებთ

ჩვენ არ ვთხოვთ თქვენს ონლაინ ბანკინგის პაროლს, თქვენი სრულ ბარათის PIN-ს ან მოწყობილობაზე დაშორებულ წვდომას. ჩვენი გუნდის ნებისმიერი წევრი არასოდეს მოითხოვს ამას. ნებისმიერი შეტყობინება, რომელიც ამას აკეთებს, არ არის ჩვენგან და უნდა შეიტყობინოთ ბიძგის ფორმის მეშვეობით.

AML კონტროლი ფართოვიდან უფრო ფართოა, ვიდრე ერთჯერადი იდენტობის შემოწმება. ისინი მოიცავს ახალი ანგარიშების რისკის კლასიფიკაციას, სანქციებსა და პოლიტიკურად გამოჩენილი პირების სკრინინგს, განუჩინელი ფინანსირების ნიმუშების შეზღუდვებს, ჩანაწერების შენახვას, საეჭვო საქმიანობის შიდა ესკალაციას და, სადაც გამოყენებული კანონი ამას მოითხოვს, კომპეტენტური ორგანოსთან მოხსენიებას.

სადაც AML წესები და კლიენტის ინსტრუქცია ეწინააღმდეგება, AML წესები უპირატესობა აქვთ. ეს შეიძლება ნიშნავს გადახდის დაკვიანება, დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნა ან შეზღუდული ანგარიში სანამ საკითხი გადაწყდება.

1. 01

   იურიდიული ვალდებულება

   სერვისები, რომლებიც ფლობენ ან გადააქვთ კლიენტის ფონდებს, ზოგადად ვალდებულნი არიან გამოავლინონ თავიანთი კლიენტები სერვის გაწევამდე. ეს არ არის სამსახურეობისთვის და ვრცელდება ყველა ანგარიშზე გამონაკლისის გარეშე.

2. 02

   თქვენი ფულის დაცვა

   დადასტურება ანგარიშს ერთი განსაზღვრული მფლობელთან აკავშირებს. ეს ხდის ანგარიშის აღების ძალიან უფრო რთულს, და ეს ნიშნავს, რომ გამოსახლებები შეიძლება გაიგზავნოს მხოლოდ გადახდის მეთოდით, რომელიც დადასტურებულია, რომ თქვენი ფლობა არის.

3. 03

   პლატფორმის სუფთა შენახვა

   სკრინინგი უკრძალავ მხარეებს და ანონიმური ნიჩის საქმიანობას ფლატფორმიდან, რაც ყველა სხვა კლიენტს იცავს, ვინც მას იყენებს.

4. 04

   უფრო სწრაფი გადახდა მოგვიანებით

   წინასწარ დადასტურებული ანგარიში არ უნდა შეჩერდეს გადამოწმებებისთვის გამოტანის დროს, რაც არის მომენტი, როდესაც დაგვიანებები ყველაზე უარესია.

1. პირადობის დოკუმენტი

სამთავრობო დოკუმენტი, რომელიც აჩვენებს თქვენს ფოტოგრაფიას, სრულ სახელს, დაბადების თარიღს, დოკუმენტის ნომერს და ვადის გასვლის თარიღს. ჩვეულებრივ მიღებული ტიპები არის პასპორტი, ეროვნული ID-კარტი ან მართლმოძღვლის მოწმობა, სადაც იგი გამოცემულია როგორც ფოტო პირადობის დოკუმენტი. დოკუმენტი უნდა იყოს ვალიდი და ვადის გასვლისა.

2. მდებარეობის დამადასტურება

ახალი დოკუმენტი, ჩვეულებრივ გამოცემული ბოლო რამდენიმე თვის განმავლობაში, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს და თქვენს საცხოვრებელი მისამართს, როგორც ის გამოჩნდება თქვენს ანგარიშზე. ტიპიური მაგალითები არის კომუნალური გადასახადის ანგარიში, ბანკი ან ბარათის ანგარიში, ადგილობრივი세 ან მუნიციპალური შეტყობინება, ან ოფიციალური წერილი საჯაროდან. ფოსტის ყუთები და ვინმე სხვის მისამართი არ მიიღება.

3. გადახდის მეთოდის დამადასტურება

მტკიცებულება, რომ დაფინანსების ინსტრუმენტი თქვენს. ბარათისთვის, ეს ჩვეულებრივ ბარათის სურათია, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს, პირველ ექვს და ბოლო ოთხ ციფრს და ვადის გასვლის თარიღს, დანარჩენი ციფრებით და უსაფრთხოების კოდი დაფარული. ბანკის ანგარიშიდან გადაცემისთვის, ეს ანგარიშის განცხადება ან დადასტურება თქვენს სახელზე, რომელიც აჩვენებს ანგარიშის იდენტიფიკატორს. ელექტრონული საფულეზე, ანგარიშის პროფილის სკრინშოტი, რომელიც აჩვენებს თქვენს სახელს და ანგარიშის იდენტიფიკატორს.

ფორმატები და ფაილის ზომა

ატვირთვის ლიმიტები, მიღებული ფაილის ტიპები და ნებისმიერი დამატებითი დოკუმენტის მოთხოვნა ნაჩვენებია თქვენი ანგარიშის დადასტურების ზონაში. დოკუმენტები ანგარიშის ენის გარდა სხვა ენაზე შეიძლება მოითხოვოს თარგმნა; შესაბამისობის გუნდი გეტყვით, თუ ეს ეხება.

1. 01

   რეგისტრაცია

   შექმენით ანგარიში თქვენი რეალური იურიდიული სახელი, დაბადების თარიღი, საცხოვრებლის ქვეყანა, ელ-ფოსტა და ტელეფონის ნომერი. დეტალები, რომლებიც არ ემთხვევა თქვენს დოკუმენტებს, არის დაგვიანების ყველაზე გავრცელებული მიზეზი.

2. 02

   დაკონფირმეთ კონტაქტი

   დაკონფირმეთ თქვენი ელ-ფოსტა და, სადაც მოითხოვა, თქვენი ტელეფონის ნომერი. ეს ამტკიცებს, რომ კონტაქტი არხი ეკუთვნის თქვენ.

3. 03

   აატვირთეთ თქვენი პირადობის დოკუმენტი

   აატვირთეთ გვერდები, რომლებიც შეიცავს თქვენს ფოტოგრაფიას და პირად მონაცემებს. ზოგიერთი გადამოწმება მოიცავს მოკლე სიცოცხლის ან სელფი ნაბიჯს, რათა დაადასტუროთ დოკუმენტი კუთვნის იმ პირს, ვინც მას იკავებს.

4. 04

   აატვირთეთ მისამართის დამადასტურება

   აატვირთეთ ბოლოს კვალიფიცირებული დოკუმენტი თქვენს სახელზე რეგისტრირებულ მისამართზე.

5. 05

   გადახდის მეთოდის დადასტურება

   მიუთითეთ ის საშუალო, რომელიც გამოიყენებთ დაფინანსებისა და withdrew-ების მისაღებად.

6. 06

   სკრინინგი და განხილვა

   ჩვენი შესაბამისობის გუნდი განიხილავს ფაილს, ატარებს საჭირო სანქციებისა და რისკის სკრინინგს, და ან ამტკიცებს ანგარიშს ან კორექციის მოთხოვნას.

7. 07

   დადასტურება

   თქვენ მიიღებთ შეტყობინებას ანგარიშის სტატუსის ცვლილებისას. მიმდინარე სტატუსი ყოველთვის ხილული იქნება თქვენი ანგარიშის ვერიფიკაციის ფართობში.

განხილვის დროა დამოკიდებული ტომსზე, ატვირთვების ხარისხზე და იმაზე, აქტიურდება თუ არა დამატებითი სკრინინგი. N-თან დაკავშირებული დამუშავების ფანჯარა, თითოეული დოკუმენტის მიმდინარე სტატუსთან ერთად, ნაჩვენებია თქვენი ანგარიშის ფართობში — ის გამოქვეყნებული ციფრი არის ის, რაზეც უნდა დაეყრდნოთ, არა სხვაგან ციტირებული ციფრი.

• ნეტო, სრული, რეტუშირებული ატვირთვები უფრო სწრაფად განიხილება.
• სამუშაო საათების გარეთ წარდგენილი მოთხოვნები რიგში დგება შემდეგი სამუშაო დღის জამ.
• გაფართოებული განხილვა, სადაც საჭირო, დროს დამატებს და თქვენზე ხელმისაწვდომი იქნება.

თუ გადაწყვეტილება გაუგებარია თქვენთვის, დაუკავშირდით მხარდამჭერ სამსახურეს და შეკითხეთ მიზეზი. სადაც კანონი მოგვცემს იმის ახსნის შესაძლებლობას, ჩვენ ეს გავაკეთებთ.

რა ხდება მონიტორინგის ქვეშ

დაფინანსების და გამოთხოვის ნიმუშები, გადახდის საშუალების ცვლილებები, ქვეყნის ან საკონტაქტო დეტალების ცვლილებები, საქმიანობა, რომელიც არ ემთხვევა პროფილს, რომელიც დაფიქსირდა რეგისტრაციის დროს, და ნებისმიერი საქმიანობა, რომელიც აღინიშნა ჩვენი სკრინინგის ხელსაწყოების მიერ.

რა შეიძლება მოხდეს შედეგად

• განახლებული დოკუმენტების მოთხოვნა ან აქვსი წყაროს ახსნა.
• კონკრეტული ტრანზაქციის მიმდინარე დაკავება მისი განხილვის დროს.
• თქვენი ანგარიშში გამოქვეყნებული ლიმიტების კორექტირება.
• ანგარიშის შეზღუდვა ან დახურვა, სადაც კანონი ამას მოითხოვს.

ჩანაწერი

იდენტიფიკაციის მონაცემები და ტრანზაქციის ჩანაწერი შენახულია იმ პერიოდის განმავლობაში, რომელიც მოითხოვნილია გამოყენებული კანონით ურთიერთობის დასრულების შემდეგ, და დამუშავებულია ჩვენი კონფიდენციალურობის პოლიტიკისშესაბამისად. გარკვეულ გარემოებაში კანონი აკრძალავს ჩვენს კლიენტს თუ ცნობა წარმოჩინდა.

• მიუთითეთ ზუსტი, მიმდინარე და სრული ინფორმაცია, და განაახლეთ ის.
• გამოიყენეთ მხოლოდ თქვენი საკუთარი სახსრები და თქვენი საკუთარი გადახდის საშუალებები — არასოდეს სხვისი.
• აქციოთ მხოლოდ ერთი ანგარიშ, და დაიცავით თქვენი სამფidentификационო მონაცემები პირადი.
• უპასუხეთ დოკუმენტის მოთხოვნებს მოთხოვნაში აღნიშნულ დროში.
• აგვამცნოთ დაუყოვნებლივ, თუ შეცვლილია თქვენი ქვეყნის რეზიდენცია, იურიდიული სახელი ან გადახდის მეთოდი.
• დაუყოვნებლივ აცნობეთ ნებისმიერი ეჭვმიტანილი არასაკანო წვდომის შესახებ თქვენს ანგარიშზე.

დამყარებული ან შეცვლილი დოკუმენტების წარდგენა სერიოზული საკითხია. ეს იწვევს ანგარიშის დახურვას და, სადაც ეს გამოიყენება, კომპეტენტური ორგანოს შესახებ შეტყობინებას.

ლიცენზიები და რეგულაციის ინფორმაცია